특정금융정보법에 따라 3월 25일부터 트래블룰(Travel Rule)이 시행되며 각 거래소는 가상자산을 전송할 때 송수신자의 신원정보를 수집해야 합니다. 트래블룰 시행을 앞두고 있지만, 국내 대형 4대 거래소(업비트, 빗썸, 코인원, 코빗)별로 요구하는 사항이 제각각이다 보니 투자자의 혼란은 커져가는 상황입니다. 그래서 코인 거래하시는 분들을 위해 트래블룰에 대해서 알아보려고 합니다. 꼼꼼히 확인하시고 불이익이 받지 않게 내용을 숙지하시길 바랍니다.
트래블룰의 정의
트래블룰이란 가상자산사업자(VASP)가 100만원 이상의 거래가 발생할 때 송신인과 수신인의 신원 정보를 파악해 금융당국에 보고해야 하는 법적인 의무입니다. (트래블룰은 특정금융정보법에 따라 3월25일부터 시행)
트래블룰 이행 시점
이행 시점 : 2022-03-25 (금) 00시
트래블룰 시행 기준
트래블룰 시행 기준은 "디지털 자산(코인) 100만원 이상 출금 시에만 적용"
국내 4대 거래소별 트래블룰 주요내용
| 기관 | 주요내용 |
| 빗썸 | ㅇ 국내 거래소로 가상자산 출금 - 3월 25일부터 4월 8일 전까지는 국내 가상자산사업자(VASP)로의 가상자산 출금 불가 - 트래블룰 솔루션인 CODE 연동 VASP로의 이전 : 4월 8일부터 가능 - 베리파이바스프 연동 VASP로의 이전 : 4월 25일부터 가능 (베리파이바스프와 CODE 솔루션 간 연동작업이 4월 25일 완료될 예정임) ※ 4월 25일 이전에도 개인지갑으로 출금 후 입금하는 방식을 통해 가상자산을 다른 거래소로 이전하는 것은 가능함 ㅇ 해외 거래소 출금 - 가상자산 주소 등록 후 승인된 주소로만 이전하는 방식(화이트리스트 주소 이전 방식)을 유지 - 본인 소유 계정에 대해서만 화이트리스트 등록 및 이전 가능 - 출금 가능한 해외거래소 : Coinbase, Kraken, Coincheck, bitFlyer, Bybit, Gemini, Coinlist Pro, Phemex, Bitbank, Line bitmax, Bitfront, FTX, Binance ㅇ 개인지갑으로의 가상자산 출금 - 개인지갑은 본인 소유 계정에 대해서만 화이트리스트 등록 및 이전 가능 - 특히 메타마스크의 경우 고객센터 내방을 통한 본인소유여부 대면확인 후 이전 지원 (3월 28일부터 가능하며 대면 방법은 별도 공지), 추후 비대면으로 본인소유여부 확인 지원 예정 - 출금가능한 개인지갑 : 카카오 클립, 페이코인월렛, 메타마스크 * 공통사항 - 3월 25일부터 한시적으로 가상자산 이전 금액에 상관없이 트래블룰 적용 - 추후 (구체적 시점은 별도 안내 예정) 100만원 이상의 가상자산 이전에 대해서만 트래블룰 적용 |
| 코인원 | ㅇ국내 거래소로의 가상자산 출금 - 트래블룰 이행을 위해 솔루션 CODE를 이용할 예정으로, 동일 솔루션을 이용하는 거래소로의 가상자산 이전 가능(코빗•빗썸은 4월 8일부터 가능) - 베리파이바스프 연동 거래소로의 이전의 경우 4월 25일부터 가능 - 타 국내 거래소의 경우 트래블룰 솔루션 연동을 통해 지속 확대 예정이며, 추후 공지 예정 ㅇ 해외 거래소로의 가상자산 출금 - 외부지갑 등록 절차에 의한 출금거래 허용 유지 - 출금 가능한 해외 거래소: Binance, FTX, Bybit, Gate.io, OKEx, Bittrex, Crypto.com, Coinbase, Kraken, Gemini 등 - 출금이 허용된 해외 거래소의 경우 자금세탁 의무 이행 준수 여부의 지속적인 평가 및 내부 기준에 의한 심사에 의해 변동될 수 있음 ㅇ 개인지갑으로의 가상자산 출금 - 개인지갑의 경우 본인 지갑주소임을 증명하고 회사가 이를 검증한 경우에 한하여 외부지갑 등록이 가능 함 - 출금 가능 개인지갑: 카카오클립, 메타마스크, 페이코인월렛 등 - 출금이 허용된 개인지갑의 경우 자금세탁 의무 이행 준수 여부의 지속적인 평가 및 내부 기준에 의한 심사에 의해 변동될 수 있음 - 트래블룰 솔루션 연동을 통해 이전 가능한 국내외 가상자산사업자를 지속 추가할 예정이며, 자금세탁 위험평가 결과에 따라 변동이 생기는 경우 추후 별도 공지 예정임 |
| 업비트 | ㅇ 입출금 가능한 거래소 - 트래블룰 솔루션 연동한 거래소(예정, 2022년 3월 21일 기준) : 텐앤텐, 프라뱅, 캐셔레스트, 비블록, 플랫타익스체인지, 고팍스, 에이프로빗, 프로비트 - 계정주 확인 서비스 연동한 해외거래소 : Upbit Singapore, Upbit Indonesia, Upbit Thailand *향후 연동 예정 : Binance, BitMEX, OKX, Crypto.com, FTX ㅇ입금 가능 거래소 - 위험평가 통과 해외 거래소(예정, 2022년 03월 21일 기준) : Binance, OKX, Bybit, Okcoin, FTX, Crypto.com, Coinbase, BITFRONT, Bittrex, Bitbank.cc, Gate.io, Kraken, BitMEX *대상 거래소는 이행 시점 기준 기술 연동 완료 여부 등에 따라 변동될 수 있으며 변동 사항이 발생하는 경우 추가 안내 예정 ㅇ 트래블룰 솔루션 연동 거래소와의 입출금 - 100만 원 이상 디지털 자산 출금 시, 출금 거래소 및 수취인 정보를 필수로 입력하여야 하며 일치하지 않는 경우 출금이 거절될 수 있습니다. 입금 받는 경우에도, 해당 거래소에서 출금 시 입력한 정보와 회원 정보가 일치하는 경우에만 입금 반영이 가능합니다. - 수취인 정보(이름, 법인명 등)이 일치하는 경우, 타인 계정과도 자유롭게 입출금을 진행할 수 있습니다. - 타 트래블룰 솔루션과 연동시 동일하게 적용될 예정입니다. ㅇ 위험평가 통과 해외 거래소와의 입출금 - 소재국 감독당국으로부터 인허가 여부, 소재 지역의 위험도, 언론 리서치, 자금세탁방지의무 이행 수준 등을 종합적으로 고려한 위험평가에서 통과한 거래소 - 동일 소유주의 계정 간 '입금'만 반영 가능합니다. (타인 계정 자금 입금 불가) 입금 반영을 위해 입금 시도 거래소의 본인 계정 여부, 출금 이력 증빙을 동일 소유주의 계정임을 소명하여야 하며, 해당 소명 내역이 확인되는 경우 입금이 반영됩니다. *법인 회원의 입금은 지원하지 않습니다. ㅇ계정주 확인 서비스 연동 거래소와의 입출금 - 업비트와 연동하여 상호 계정의 계정주 동일 여부를 확인할 수 있는 거래소 동일 소유주의 계정 간 '입출금' 반영 가능합니다. (타인 계정 자금 입금 및 타인 계정 출금 불가) 거래소 간 시스템 연동을 통해 계정주 동일 여부가 확인 가능하여, 별도 소명절차 없이 입출금이 가능합니다. - 대상 거래소는 위험평가를 통과한 가상자산사업자 중 계정주 동일 여부 확인 기능이 연동된 가상자산사업자를 대상으로 선정되었으며, 해당 가상자산사업자들을 대상으로 점차 확대해나갈 예정입니다. *법인 회원의 입출금은 지원하지 않습니다. ㅇ개인 지갑(메타마스크)과의 입출금 - 업비트는 메타마스크 개인지갑을 등록하는 절차를 제공할 예정이며, 등록된 개인지갑을 통한 자유로운 입출금을 지원할 예정입니다. *개인지갑 등록과 관련된 자세한 사항은 별도 공지사항을 통해 안내드리겠습니다. |
| 코빗 | ㅇ CODE 트래블룰 솔루션 연동된 국내거래소 - 지갑주소 등록없이 출금 가능 - 대상거래소 : 코인원(3월24일 18시부터 연동가능), 빗썸(4월8일부터 연동예정) - 대상 거래소는 이행 시점 기준 연동 완료 여부 등에 따라 추가될 예정이며 변동 사항이 발생하는 경우 추가 안내할 예정입니다 - CODE 솔루션에 연동되지 않은 국내거래소는 가상자산 출금이 불가하며, 지갑주소 사전등록 심사를 완료한 국내거래소는 2022년 3월 24일 18시를 기준으로 만료처리될 예정입니다. - 개인정보를 확인가능한 지갑일 경우 지갑주소, 개인정보화면, 신분증을 함께 제출해주시면 등록이 됩니다. 만약 메타마스크와 같이 개인정보가 없는 지갑일 경우 코빗가입정보와 지갑주소, 신분증을 제출하면 됩니다. ㅇ CODE 트래블룰 솔루션 연동 되지 않은 해외 거래소 - 해외거래소는 국가별 트래블룰 규제 준수 시점이 상이하여 지갑주소 등록 심사가 완료된 본인 지갑주소로 출금이 가능 합니다. - 대상거래소: Coinbase, Bitstamp, Kraken, FTX, Binance, OKX, Bybit, Okcoin,BITFRONT, Bittrex, Bitbank, Gate.io 등 * 해외 거래소는 본인 명의의 지갑주소 등록이 가능합니다. * 대상 거래소는 이행 시점 기준 기술 연동 완료 여부 등에 따라 변동될 수 있으며 변동 사항이 발생하는 경우 추가 안내 예정입니다. ㅇ개인지갑 - 개인지갑은 트래블룰 규제 대상은 아니나, 투명한 거래 유지를 위해 지갑주소 등록 심사가 완료된 본인 지갑주소로 출금이 가능합니다. - 대상지갑: 카카오클립, 카이카스, 메타마스크 등 - 개인지갑은 본인 명의의 지갑주소 등록이 가능합니다. - 개인지갑의 경우 가상자산별로 1개의 지갑주소만 등록이 가능합니다. - 지갑주소 등록 완료일 기준 20영업일 이후 지갑주소 재등록 또는 변경이 가능합니다 |
업비트 거래소에서 제공하는 트래블룰 영상보기
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